Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Wir setzen die Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2020-13) konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei und die Finanzierung illegaler Tätigkeiten bekämpfen wir aktiv. Als Betreiberin von Spinfever Casino unterstehen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und führen ein Risikomanagement ein, das den gesetzlichen Anforderungen entspricht. Dazu gehören die Identifizierung unserer Spielerinnen und Spieler, die laufende Überwachung von Transaktionen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Unser Compliance-Team, geführt durch die Geldwäscherei-Beauftragte (MLRO), prüft regelmässig alle Prozesse und schult die Mitarbeitenden fortlaufend. Verdächtige Transaktionsmuster, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, klären wir ab, bevor Auszahlungen freigegeben werden.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität führen wir stufenweise durch. Bei der Registrierung erheben wir Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Wohnadresse und prüfen, ob Sie mindestens 18 Jahre alt sind und nicht aus einem eingeschränkten Land stammen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige KYC-Verifizierung mit Dokumenten, ebenso bei Erreichen bestimmter Transaktionsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten.

• Identitätsnachweis: gültiger Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördencode (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Karte (gedeckelt auf die mittleren 8 Ziffern), Kontoauszug für E-Wallets oder Wallet-Screenshot für Kryptowährungen

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess dauert in der Regel 0 bis 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. Sie reichen alles über den gesicherten Bereich Ihres Kontos ein, und unser Compliance-Team prüft jede Einsendung manuell. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.

• 1. Konto eröffnen und persönlichen Bereich «Verifizierung» öffnen
• 2. Ausweis oder Reisepass beidseitig fotografieren oder scannen
• 3. Adressnachweis aus den letzten 3 Monaten hochladen
• 4. Zahlungsnachweis für die verwendete Einzahlungsmethode einreichen
• 5. Prüfung durch unser Team, in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden
• 6. Bestätigung per E-Mail, danach stehen alle Auszahlungsoptionen offen

Vermögensherkunft nachweisen

Bei hohen Einzahlungen oder Auszahlungen, grossen Gewinnserien oder Transaktionsmustern, die nicht zu Ihrem Profil passen, dürfen wir einen Nachweis der Mittelherkunft verlangen. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern eine gesetzliche Pflicht zur Bekämpfung der Geldwäscherei.

Als Belege akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente für Immobilien oder Wertpapiere sowie Erbnachweise. Alle Unterlagen behandeln wir streng vertraulich und verwenden sie ausschliesslich für die Compliance-Prüfung.

Ein und Auszahlung im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Überwachungssysteme. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde; ist das technisch nicht möglich, wählen wir gemeinsam mit Ihnen eine Alternative. Mindestein- und -auszahlung liegen bei je 30 CHF, Auszahlungen bis 5.000 CHF pro Tag und 20.000 CHF pro Monat sind möglich, und wir erheben keine Gebühren.

Wenn Dokumente fehlen

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder in unbrauchbarer Qualität ein, setzen wir die Verifizierung aus. Auszahlungen bleiben so lange blockiert, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung von Dokumenten Dritter oder Geldwäscherei dürfen wir das Konto einfrieren, Transaktionen zurückhalten und die zuständigen Behörden informieren.

Widerrufen Sie die Verifizierung oder widersprechen Sie der Datenbearbeitung, können wir Ihren Account nicht weiterführen. Einschlägige Beträge auf nicht verifizierten Konten schütten wir erst nach vollständiger Klärung der Identität aus.

Wie lange wir Dokumente speichern

Ihre Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schliessung des Kontos auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion verlangen. Die Frist dient dem Nachweis gegenüber den Behörden, dass wir unsere Sorgfaltspflichten erfüllt haben. Danach löschen oder anonymisieren wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.

Häufige Fragen

Warum werde ich ausgerechnet vor der ersten Auszahlung verifiziert?

Die vollständige KYC-Prüfung vor der ersten Auszahlung schreiben die Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer Lizenz aus Curaçao vor. Sie stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die das Konto eröffnet hat.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 0 bis 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig, lesbar und aktuell sind. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail oder über den Live-Chat.

Muss ich wirklich die Vermögensherkunft belegen?

Nur bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern. Lohnabrechnung, Steuerbescheid oder Kontoauszug genügen in den meisten Fällen. Ohne diesen Nachweis können wir grosse Auszahlungen nicht freigeben.

Wie sicher sind meine Dokumente?

Wir übertragen alle Dokumente verschlüsselt, speichern sie auf zugriffsgeschützten Systemen und geben sie nicht an Dritte weiter. Nur autorisierte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams haben Zugriff.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben blockiert, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei anhaltender Verweigerung oder begründetem Verdacht auf Missbrauch dürfen wir das Konto einfrieren und Behörden informieren.